Как получить ипотеку в МТС банке на выгодных условиях в 2021 году

Быстрые ответы 👇
  1. Ипотека в новостройке в «МТС Банке»
  2. Условия кредитования
  3. Требования к заемщику
  4. Необходимые документы
  5. Ипотека на вторичное жилье в «МТС Банке»
  6. Условия получения ипотеки на готовое жилье
  7. Кто может стать заемщиком
  8. Какие документы необходимы
  9. Ипотека с господдержкой в «МТС Банке»
  10. Особенности условий получения ипотеки с господдержкой
  11. Кто может получить данный вид ипотеки
  12. Какие документы нужны для оформления
  13. «Дальневосточная ипотека» в «МТС Банке»
  14. Особенности «Дальневосточной ипотеки» в «МТС Банке»
  15. Требования к получателям ипотеки
  16. Необходимые документы для оформления
  17. Привилегии для участников «МТС.Premium»
  18. Ипотечный калькулятор «МТС Банка»
  19. Как оформить ипотеку в «МТС Банке» в 2021 году
  20. Как оплачивать ипотеку
  21. Как погасить ипотеку досрочно
  22. Оформление страхования при получении ипотеки
  23. Рефинансирование ипотеки в «МТС Банке»
  24. Требования к рефинансируемому ипотечному кредиту:
  25. Выводы

Оформить ипотеку в «МТС Банке» можно по ставке от 0,7% на срок до 30 лет, предъявив стандартный пакет документов. Финучреждение предлагает отдельные программы кредитования для покупки новостройки и вторички. Сохранить выгодные условия по ипотеке в «МТС Банке» в 2021 году можно, подписав договор страхования. Именно действующий полис снижает процентную ставку на 1-4%.

Оформить ипотеку без первоначального взноса в «МТС Банке» не получится, потенциальному заемщику придется предоставить минимум 20% от стоимости недвижимости. Внесение большей суммы позволит значительно уменьшить размер ставки и переплаты. Для оформления ипотечного кредита необходимо заполнить анкету-заявление и направить ее на рассмотрение, ответ от банка поступит в течение 1-3 дней.

Ипотека в новостройке в «МТС Банке»

В рамках данной программы купить квартиру можно по выгодной ставке от 7,4% годовых. Заявку на жилищную ссуду подают на официальном сайте банка или в отделении.

росбанк ипотека

Условия кредитования

«Ипотека в новостройке» – предложение от «МТС Банка», позволяющее приобрести новую квартиру от застройщика на следующих условиях:

  1. Сумма кредита – от 1 до 25 млн руб.
  2. Срок – от 3 до 25 лет.
  3. Минимальный первоначальный взнос – 20%.

Процентные ставки на сегодня:

Условия кредитования Сумма кредита ПВ от 20% ПВ от 30%
Покупка квартиры у застройщиков с аккредитацией От 2 мл. руб. 8,6% 8,4%
От 2 до 6 млн руб. 8,2% 8,0%
От 6 млн руб. 7,6% 7,4%

Надбавки к процентной ставке:

  • +0,2% – для соискателей, не работающих в группе компаний ПАО АФК «Система», их дочерних/зависимых обществ;
  • +0,2% – для клиентов, не получающих зарплату на счет в МТС Банке;
  • +4% – при отсутствии личного страхования (можно оформить на сайте);
  • +1% – при отказе от имущественного страхования.

Перечень аккредитованных застройщиков может выдать только кредитный менеджер при первой консультации или оформлении анкеты. Срок рассмотрения заявки – до 3 дней, после одобрения можно приступать к поиску квартиры.

Если в списке не оказалось выбранного застройщика, «МТС Банк» готов его аккредитовать в короткие сроки.

Требования к заемщику

«МТС Банк» предъявляется стандартные требования к потенциальным соискателям:

  1. Возраст – от 18 до 65 лет (на момент погашения ипотеки).
  2. Гражданство и постоянная регистрация на территории субъектов РФ. Оформить ипотеку могут и иногородние клиенты в любом отделении МТС Банк по всей России.
  3. Наличие постоянного места работы или дохода от 3 месяцев.
  4. Стаж на последнем месте – от 3 месяцев, общий трудовой – не менее 1 года.
  5. К ипотеке можно привлечь не более 4 созаемщиков, включая основного.

Необходимые документы

Взять ипотеку в «МТС Банке» можно, предъявив основной перечень документов:

  1. Заявление на получение ипотеки.
  2. Согласие на обработку персональных данных.
  3. Копию трудовой книжки, заверенную работодателем. Не требуется работникам компаний, входящих в группу АФК «Система» и зарплатным клиентам «МТС Банка».
  4. Паспорт гражданина РФ.
  5. Копия СНИЛС.
  6. Справка 2-НДФЛ / по форме банка. Зарплатные клиенты могут не предоставлять данный документ, если зачисление денежных средств происходило в течение последних 6 месяцев.

Банковский сотрудник вправе запросить дополнительные бумаги, если основных недостаточно для одобрения.

Ипотека на вторичное жилье в «МТС Банке»

Подать заявку на ипотечный займ можно на официальном сайте или в ближайшем отделении банка. Для оформления необходимо предоставить базовый пакет документов и заполнить заявление. Решение по заявке сообщит кредитный менеджер по указанному номеру телефона.

вклад

Условия получения ипотеки на готовое жилье

Оформить ипотечный займ на готовое жилье можно на следующих условиях:

  1. Сумма кредита – от 1 до 25 млн руб.
  2. Срок – от 3 до 25 лет.
  3. Первоначальный взнос – от 20%, специальных условий не предусмотрено. ПВ можно внести как из личных средств, так и с использованием материнского сертификата.

Процентные ставки по ипотеке:

Сумма кредита ПВ от 20% ПВ от 30%
От 2 млн руб. 8,8% 8,6%
2-6 млн руб. 8,2% 8,0%
От 6 млн руб. 7,8% 7,6%

Ставка по получаемому жилищному кредиту увеличивается на:

  • +0,2% – если сделка совершена более чем через 30 дней после одобрения;
  • +0,2% – для клиентов, не входящих в состав группы компаний ПАО АФК «Система», их дочерних/зависимых обществ;
  • +0,2% – для не зарплатных клиентов «МТС Банка»;
  • +4% – при отсутствии личного страхования;
  • +1% – при отказе от имущественной страховки.

Приобретать вторичку можно только в случае ее одобрения банком. При несоответствии жилья требованиям кредитора заемщику потребуется искать иную недвижимость.

Кто может стать заемщиком

Требования, предъявляемые к соискателю:

  1. Возраст соискателя – от 18 до 65 лет (на момент последнего платежа по займу).
  2. Наличие паспорта гражданина РФ и постоянной регистрации на территории страны.
  3. Официальное трудоустройство, стаж на последнем месте от 3 месяцев, совокупный трудовой — от 12 месяцев.
  4. Привлечение до 4 созаемщиков к кредитному договору.

Какие документы необходимы

Для оформления жилищного займа требуется подготовить:

  1. Анкету соискателя на получение ипотеки.
  2. Согласие на обработку персональных данных.
  3. Заверенную копию трудовой книжки. Зарплатным клиентам ее предоставлять не нужно.
  4. Паспорт гражданина РФ.
  5. Копию СНИЛС.
  6. Справку 2-НДФЛ или по форме банка. Не нужно подготавливать зарплатным клиентам, получающим средства на счет в «МТС Банке» уже более 6 месяцев.

Кредитный менеджер может запросить дополнительный пакет документов в индивидуальном порядке. Возможно, потребуется справка о наличии иного дохода, договор на право собственности, аренды и т. д.

Ипотека с господдержкой в «МТС Банке»

Взять льготный кредит на покупку недвижимости можно теперь и в «МТС Банке» по ставке от 5,9% годовых. При соответствии условиям программы субсидирования заемщик сможет подать заявку на сайте или в отделении банка.

Как получить ипотеку в МТС банке на выгодных условиях в 2021 году

Особенности условий получения ипотеки с господдержкой

«МТС Банк» присоединился к льготной программе «Ипотека с господдержкой» и предоставляет займы на следующих условиях:

  • оформить ссуду можно на строящееся или готовое жилье в новостройке;
  • первоначальный взнос – от 15%;
  • срок кредитования от 1 года до 25 лет;
  • максимальная сумма кредита – 12 млн руб. для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской обл. и до 6 млн руб. – для других регионов РФ.

Процентная ставка зависит от величины первоначального взноса:

  1. От 15% – 6,3% годовых.
  2. От 20% – 5,9% годовых.

В случае отказа от личного страхования ставка увеличивается на 4%, от имущественной страховки – на 1%. В данной программе нет надбавок для сотрудников, не относящихся к группе компаний ПАО АФК «Система», их дочерних/зависимых организаций.

Льготные условия действуют при заключении кредитного договора до 1 июля 2021 году включительно.

Кто может получить данный вид ипотеки

Требования к соискателям при оформлении льготной ипотеки:

  1. Возраст – от 18 до 35 лет.
  2. Гражданство и постоянная регистрация на территории субъектов РФ.
  3. Трудоустройство по месту работы от 3 месяцев.
  4. Стаж на последней работа от 3 месяцев, общий трудовой – не менее 12 месяцев.
  5. Привлечено не более 4 созаемщиков, включая основного.
  6. Семья, официально зарегистрировавшая свой брак, а также родители-одиночки с одним и более ребенком.
  7. Пара, подтвердившая, что их дохода достаточно на покрытие займа.
  8. Семья, нуждающаяся в улучшении жилищных условий. Например, они проживают в аварийном доме, в квартире, площадь которой не соответствует установленным нормам (42 м2 на двоих, на троих – по 18 м2 на каждого), или вовсе не имеют недвижимости.

Какие документы нужны для оформления

Чтобы получить льготную ипотеку, необходимо подготовить следующий перечень документов:

  1. Анкету-заявление на получение ипотеки.
  2. Согласие на обработку персональных данных.
  3. Копию трудовой книжки, заверенную работодателем. Нет необходимости предъявлять документ работникам компаний, входящих в группу АФК «Система», и зарплатным клиентам «МТС Банка».
  4. Паспорт гражданина РФ.
  5. Копию СНИЛС.
  6. Справку 2-НДФЛ или по форме банка. Зарплатные клиенты могут не готовить данный документ, если зачисление денежных средств происходило в течение последних 6 месяцев.
  7. Документы на предоставление льготы (свидетельство о браке, рождении ребенка, на получение преференции из бюджета).

«Дальневосточная ипотека» в «МТС Банке»

Для освоения территорий в Дальневосточном федеральном округе государство ввело специальную программу, с помощью которой можно приобрести недвижимость в данном регионе в ипотеку по ставке 0,7% годовых. Требования и процедура оформления практически не отличаются от стандартных. Ограничены лишь сумма и срок кредитования.

2400×800

Особенности «Дальневосточной ипотеки» в «МТС Банке»

Срок действия программы – с 1 декабря 2019 года по 31 декабря 2024 года включительно.

Оформить ипотеку могут:

  1. Участники программ «Дальневосточный гектар» и «Повышение мобильности трудовых ресурсов».
  2. Граждане РФ, задействованные в программе «Молодая семья».

Условия выдачи займа:

  1. Срок кредитования – до 20 лет.
  2. Первоначальный взнос – от 15%.
  3. Максимальная сумма займа – 6 млн руб.
  4. Процентная ставка по ссуде – 0,7%.

Кредитуемая недвижимость передается в залог банку, но до официальной сделки клиент должен предоставить иные формы обеспечения (поручительство, иная собственность, не находящаяся в обременении).

Требования к получателям ипотеки

«МТС Банк» предъявляет следующие требования к будущему заемщику:

  1. Возраст – 18 – 65 лет (на момент последнего платежа по займу).
  2. Наличие паспорта гражданина РФ и постоянной регистрации на территории субъектов страны.
  3. Официальное трудоустройство, стаж на последнем месте от 3 месяцев, совокупный трудовой — от 12 месяцев.
  4. Привлечение до 4 созаемщиков к кредитному договору.

Необходимые документы для оформления

Требуется предоставить:

  1. Заполненную анкету-заявление.
  2. Согласие на обработку персональных данных.
  3. Копию трудовой книжки, заверенную работодателем. Не нужно предъявлять работникам компаний, входящих в группу АФК «Система», и зарплатным клиентам МТС Банка.
  4. Паспорт гражданина РФ.
  5. Копию СНИЛС.
  6. Справку 2-НДФЛ или по форме банка. Зарплатные клиенты могут не готовить данный документ в случае, если зачисление денежных средств осуществляется в течение последних 6 месяцев.

Привилегии для участников «МТС.Premium»

Для обладателей статуса «МТС.Premium» действуют специальные условия.

Так, оформить любую из ипотечных программ можно по минимальной ставке:

  1. «Ипотека в новостройке» – 7,4%.
  2. «Готовое жилье» – 7,6%.
  3. «Ипотека с господдержкой» – 5,9%.

Дополнительные привилегии:

  1. Снижается ставка по рефинансированию с каникулами на первые полгода – 6%. После 6 месяцев – 7,5%.
  2. Повышенная ставка по накопительному счету MTS CASHBACK до 6,5% и увеличенный лимит по кредитной карте до 500 000 руб.
  3. Снижение ставки по кредиту наличными на 1% и повышение по вкладу «Бери выше» до 5,4%.
  4. Снижается ставка по рефинансированию кредитов иных банков на 1%.
  5. Приоритетное обслуживание в колл-центре и офисах банка.

Чтобы получить статус Premium, клиенту «МТС Банка» необходимо купить подписку на официальном сайте всего за 199 руб. в месяц.

1268×666

Ипотечный калькулятор «МТС Банка»

Перед тем как подавать заявку на жилищный кредитный займ, желательно рассчитать будущий ежемесячный платеж. Сделать это можно с помощью онлайн-калькулятора




Для этого необходимо вписать в соответствующие поля стоимость будущей квартиры, предполагаемый первоначальный платеж и срок ипотеки. Расчет будет приблизительным, так как заранее узнать точную стоимость квартиры и страховки очень сложно.

Как оформить ипотеку в «МТС Банке» в 2021 году

Подать заявку на жилищный кредит можно в отделении «МТС Банка» или онлайн, самостоятельно заполнив анкету. В первом случае требуется отправиться в офис с документами и обратиться к ипотечному менеджеру.

Во втором порядок действий будет следующим:

  1. Перейти на официальный сайт кредитора.768×432
  2. Во вкладке «Ипотека» выбрать подходящую программу.
  3. В карточке кредитного продукта нажать на кнопку «Оформить ипотеку».гражданская ипотека
  4. В заявке прописать Ф.И.О., выбранного застройщика, город фактического проживания, контактный номер и e-mail.скриншот с текстом
  5. Подтвердить указанный телефон с помощью код-пароля.пароль
  6. Отправить заявку.

В течение суток с клиентом свяжется ипотечный менеджер для уточнения данных.

пополнение счета мтс

Получить жилищный кредит держателям зарплатных карт, сотрудникам или просто клиентам «МТС Банка» немного проще. Достаточно перейти в интернет-банк или зайти в одноименное мобильное приложение (скачать его можно на iOS и Android). В разделе «Кредиты» кликнуть по кнопке «Получить ипотеку».

1274×865

Как оплачивать ипотеку

Оплачивать ипотеку необходимо согласно графику платежей, установленному банком. Найти его можно в личном кабинете на официальном сайте «МТС Банка» или в мобильном приложении. Внести средства можно любым удобным способом:

Способ внесения средств Комиссия Срок зачисления
Банкомат, онлайн-банк, отделение, салон сотовой связи 0 руб. Моментально
«Почта России» 1,9%, минимум 50 руб. На следующий рабочий день
«Эльдорадо», «М.Видео», 1%, не менее 50 руб. До 3 рабочих дней
Магазин обуви «Кари» 1%, минимум 30 руб. До 3 рабочих дней
Сбербанк 1-2%, максимум 1000-2000 руб. До 5 рабочих дней
Western Union 3%, минимум 100 руб. На следующий рабочий день
Салон связи «МегаФон», «Билайн» 1%, не менее 50 руб. 1-3 рабочих дня
«Элекснет», QIWI, WebMoney, «Яндекс.Деньги». 1%, минимум 50 руб. Моментально
Ростелеком 1%, не менее 50 руб. На следующий рабочий день
Cyber Plat 0 руб. Моментально

Если кредит был оформлен зарплатным клиентом, достаточно лишь внести средства на счет карточки и перечислить на ипотечный счет.

Как погасить ипотеку досрочно

Полностью досрочно закрыть кредит в «МТС Банке» можно на следующий день после оформления. Для этого необходимо заранее уточнить сумму к погашению у ипотечного менеджера или в мобильном банке. После зачисления денежных средств заказать ПДП (полное досрочное погашение) в приложении или по заявлению в отделении банка.

Погасить займ досрочно необходимо при продаже приобретенной квартиры.

Для частичного погашения также необходимо подать заявление через номер горячей линии: онлайн-банкинг или посетив офис банка. В последнем случае клиенту потребуется заполнить заявление.

Указанная сумма при частично досрочном погашении не включает ежемесячный платеж.

Оформление страхования при получении ипотеки

«МТС Банк» не обязывает своих клиентов оформлять страхование жизни и имущества, но наличие этих двух полисов позволяет снизить процентную ставку на 5 пунктов.

Предусмотрено три варианта страхования:

  1. Личное – страхуется жизнь и здоровье заемщика.
  2. Титульное – страхуется ответственность клиента. Если он перестанет выплачивать жилищный займ, эту обязанность возьмет на себя страховая компания.
  3. Имущественное – защита объект имущества от порчи или полной утраты.

Приобрести полис можно непосредственно в «МТС Банке», на официальном сайте. Страховщиком выступает «Ренессанс.Страхование».

скриншот с текстом

Получить дополнительный список страховых компаний, аккредитованных «МТС Банком» можно также при личной встрече с ипотечным менеджером.

Рефинансирование ипотеки в «МТС Банке»

Перекредитование позволяет значительно сократить процентную ставку по ипотеке, снизив кредитную нагрузку за счет увеличения срока выплаты. Рефинансировать можно кредиты как МТС, так и сторонних банков.

Условия:

  • максимальная сумма – 30 млн руб.;
  • срок кредита – до 25 лет.

Процентная ставка зависит от того, на что нацелено рефинансирование:

Кредитные продукты Процентная ставка
Ипотека От 7,4%
Ипотека + кредиты От 8%
Ипотека + наличные От 7,7%

Надбавки:

  • +4% – при отказе от личного страхования;
  • +1% – при отсутствии имущественного страхования;
  • +5% – при не предоставлении залога по истечении 3 месяцев;
  • +0,2% – для клиентов, не являющихся зарплатными, Premium-абонентами МТС и сотрудниками ПАО АФК «Система».

Требования к рефинансируемому ипотечному кредиту:

  • срок пользования ссудой – от 1 года;
  • валюта – рубли РФ;
  • соотношение суммы ипотеки к стоимости предмета залога – до 80%.

Подать заявку на рефинансирование может клиент от 18 до 68 лет с постоянным источником дохода и непрерывным трудовым стажем 3 месяца.

Необходимо предоставить:

  1. Анкету-заявление.
  2. Согласие на обработку персональных данных.
  3. Паспорт гражданина РФ.
  4. СНИЛС.
  5. Копию трудовой книжки.
  6. Справку 2-НДФЛ или по форме банка.
  7. Копию кредитного договора.
  8. Правоустанавливающие документы на объект недвижимости.
  9. Справку об остатке ссудной задолженности.

Заполнить заявку на рефинансирование ипотеки можно в отделении банка или на официальном сайте.

ипотека реклама

Выводы

«МТС Банк» предлагает оформить ипотеку по ставке от 0,7% в зависимости от выбранной программы. Подать заявку на ссуду можно не только в отделении банка, но и онлайн, на официальном сайте. Потенциальному заемщику потребуется подготовить стандартный пакет документов и заполнить анкету. Решение по заявке будет известно через 1-3 дня после подачи бумаг.

Продукты и услуги МТС Банка
Ваше мнение важно!

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

bsadsensedinamick